ユースケースプロファイル: 家計簿

このプロファイルは、家計の収支把握と資金移動の見える化を主目的とするケース向けです。税務や事業会計の厳密さより、振替判定とクレカ二重計上防止を優先します。

向いているケース

• まずは家計全体の流れを継続的に見える化したい
• 口座間振替や ATM 引出を支出と混同したくない
• クレジットカード利用時点と口座引落時点の二重計上を避けたい

最初に決めること

• 追いたい口座とカードはどれか
• 費目をどこまで細かくするか
• 振替は費目ではなく資金移動として扱うか
• クレカ利用時点も記録するか、引落時点だけを記録するか
• 家族共有支出をどう分けるか

AGENTS.md 追記例

生成済みの AGENTS.md に、次のような業務別ルールを追記します。

## ローカル方針

- 会計プロファイル: 家計簿
- まず振替と支出を切り分け、そのあとで費目を決める
- 費目は粗く始め、増やしすぎない
- クレカ利用時点と口座引落時点を同じ支出として二重計上しない
- 税区分は前面に出しすぎない
- 家族共有支出、大きな耐久消費財、曖昧な振替は確認して止まる

自然言語での依頼例

• 「スーパーで 8,600 円使いました。現金です。食費として記録してください」
• 「普通預金から貯蓄へ 3 万円移しました。支出ではなく振替として扱ってください」
• 「カードで 4,800 円使いました。利用時点も記録する運用で進めてください」
• 「今月の家計の流れを見たいです。支出が大きい費目を中心に要約してください」

人に確認すべき論点

• 家族共有支出の分担
• 家具や家電のような大きな支出を、通常支出として扱うか別管理するか
• クレカ利用時点を記録するかどうか
• 振替か支出かが曖昧

代表的な費目と勘定の考え方

• 資金: 現金、普通預金、貯蓄口座
• カード未払: クレジットカード未払金
• 代表的な支出: 食費、家賃、水道光熱費、交通費、医療費

家計簿では、税区分よりも「二重計上しない」「振替を損益に入れない」を優先する運用が基本です。